Bourse Direct soigne la sélection de fonds pour ses offres d'assurance-vie et de PER

Bourse Direct a annoncé la mise en place d'une revue biannuelle de l'ensemble des supports d'investissement référencés sur ses contrats d'épargne : Bourse Direct Horizon, Bourse Direct Vie et e-PER Generali. La démarche vise à proposer aux épargnants des gammes régulièrement réévaluées.

L'assurance-vie et le Plan d'Épargne Retraite (PER) en ligne se sont largement développés et offrent un univers d'investissement diversifié, avec un large choix de supports en unités de compte. Bourse Direct fait le choix de réévaluer régulièrement les supports référencés sur les contrats proposés. Deux fois par an, chaque gamme fait l'objet d'une analyse approfondie pouvant conduire à l'intégration de nouveaux fonds ou au retrait de supports d'investissement qui ne répondent plus aux critères de sélection définis. La revue s'appuie sur un système de notation développée en interne par le pôle Épargne de Bourse Direct.

La première revue de gammes a mis en évidence les effets de cette démarche, détaille Bourse Direct : les fonds les mieux notés sur les contrats d'assurance vie Bourse Direct Horizon et sur Bourse Direct Vie (4 ou 5 étoiles Quantalys) ont plus que doublé tandis que les fonds les moins bien notés (1 ou 2 étoiles) ont reculé de plus de 60%. Ces évolutions reflètent l'intégration de nouveaux fonds et le retrait de supports qui ne répondaient plus aux critères de sélection retenus.

Les trois contrats proposés affichent trois usages différents. Bourse Direct Horizon est le contrat d'assurance vie "pour l'investisseur averti en quête d'une potentielle performance via une gestion libre". Bourse Direct Vie est un contrat pour l'épargnant "qui souhaite diversifier son épargne simplement et à moindres frais", avec notamment un choix de supports immobiliers sélectionnés : Iroko Zen, Mistral Sélection, Epsicap Nano, Primovie, Remake Live. e-PER Generali offre enfin un large choix de supports UC, incluant du non-coté, au sein d'une enveloppe dont l'horizon est particulièrement adapté à ce type d'actifs, l'épargne n'étant accessible qu'à la retraite.

La revue des gammes combine trois approches. Elle comprend d'abord une analyse quantitative, fondée sur les données propres à chaque fonds : les performances au sein de leur catégorie, systématiquement ajustées du risque, la maîtrise du risque, et la robustesse du fonds et de sa société de gestion. Elle inclut également une lecture qualitative, portée par l'expertise du pôle Épargne qui évalue la qualité des sociétés de gestion et des équipes de gestion, la cohérence des choix d'investissement en matière d'exposition sectorielle et géographique. Enfin, elle comprend un dialogue continu avec les assureurs, qui permet de croiser les analyses réglementaires menées par les assureurs, dans le cadre du dispositif Value for Money, avec la revue des gammes conduite par Bourse Direct.