Bank of America : une amende record

Bank of America écope d'une amende de 1,2 milliard de dollars pour des défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Le titre est attendu en net recul avant bourse à Wall Street en première tendance.

Les autorités de régulation ont infligé ainsi hier une amende de plus de 1,2 milliard de dollars à Bank of America en raison de défaillances généralisées dans ses dispositifs de contrôle destinés à prévenir le blanchiment d'argent et d'autres activités financières illicites. Le département du Trésor a indiqué que la banque n'avait pas correctement surveillé des transactions se chiffrant en milliers de milliards de dollars ni signalé plus de 5 milliards de dollars d'activités suspectes, incluant des transactions potentiellement liées à des réseaux chinois de blanchiment d'argent, au trafic de stupéfiants et à la fraude.

Les mesures comprennent donc une amende de 1,2 milliard de dollars imposée par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), troisième amende la plus importante de l'histoire du Trésor après celles infligées à la plateforme de cryptomonnaies Binance (3,4 milliards en 2023) et à TD Bank (1,3 milliard en 2024). La sanction inclut par ailleurs une amende de 750 millions de dollars prononcée par l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), la plus lourde jamais imposée par cet organisme. Le montant de l'amende de l'OCC sera cependant déduit de celui fixé par le FinCEN plutôt que de s'y ajouter. Par ailleurs, un accord de règlement de 11,6 millions de dollars porte le total des sanctions à 1,21 milliard.

Les autorités ont précisé que les défaillances de Bank of America concernaient aussi bien ses systèmes de surveillance des transactions que les procédures de vigilance à l'égard de la clientèle et les mécanismes de contrôle interne.

"Même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus des lois", a ajouté le secrétaire américain au Trésor, Scott Bessent.

Bank of America, qui publie ce jour ses résultats, comptabilisera dans ses résultats du troisième trimestre une charge non déductible de 1,2 milliard de dollars, affectant le bénéfice net à hauteur d'environ 17 cents par action.